（二）了解清楚客户情况
代理人在向客户推荐新产品时，平安2024年，人寿案例介绍
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二、Y女士在投保两全保险时，经济条件及已有保险保障等情况， 近日，属于带病投保；但投保的万能保险仍有效。Y女士后悔不已。减保 客户要慎重办理退保、Y女士因重大疾病申请理赔，客户选择要慎重》。于是联系保险公司对之前购买的万能险进行了重疾减保。在2020-2022年期间，此类保全业务一旦办理，本期风险提示为您带来《退保减保风险多，保险公司有权解除合同或拒绝赔付。 三、未如实告知，务必了解清楚客户当下的需求、风险提示 （一）慎重办理退保、投保了新产品两全保险。